In scopul asigurarii desfasurarii activitatii In conformitate cu cerintele Legii nr. 656/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, ale Hotararii Guvernului nr. 594/2008 si ale Regulamentului BNR nr. 9/2008, Bank Leumi a adoptat norme interne de cunoastere a clientelei care sa previna folosirea institutiei pentru desfasurarea unor activitati ce au ca scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism.
Institutiile de credit au obligatia de a cunoaste clientii (KYC) cu care au initiata o relatie de afaceri, In mod corespunzator. Aceasta include familiarizarea cu caracteristicile/natura afacerii ce se desfasoara cu/prin banca. Pentru a raspunde acestei obligatii, bancile trebuie sa-si identifice clientii In conformitate cu procedurile legale, sa urmareasca tranzactiile efectuate In conturi, sa Inteleaga esenta tranzactiilor executate de catre clienti si sa obtina documente relevante pentru aceste tranzactii.
Intrebarile/solicitarile ofiterilor de cont sunt menite sa garanteze faptul ca atat banca, cat si clientul, deruleaza operatiuni In conformitate cu legislatia in vigoare, aceste cerinte nefiind derivate din curiozitatea functionarilor bancari. Se presupune ca un cetatean onest care executa o operatiune, nu are niciun motiv pentru a ascunde informatii fundamentale bancii cu care lucreaza. In schimb, refuzul de a coopera si de a raspunde la Intrebarile pe care ofiterul de cont este obligat sa le solicite In temeiul legii, provoaca indoieli cu privire la legitimitatea tranzactiei solicitate.
Institutiile de credit vor stabili categoria clientilor si a tranzactiilor ce prezinta un grad de risc potential mai ridicat pe baza unor indicatori de risc care pot avea In vedere, dupa caz, volumul activelor sau veniturilor, tipul serviciilor solicitate, tipul activitatii desfasurate de client, circumstantele economice, reputatia tarii de origine, plauzibilitatea explicatiilor oferite de client, niveluri valorice prestabilite pe categorii de tranzactii.
ADRESE UTILE:
Banca Naţională a României Str. Lipscani nr. 25, Sector 3 030031, Bucureşti, România Tel.: 021.315.27.50 Fax: 021.312.38.31 http://www.bnro.ro
Ministerul Finanţelor Publice Strada Apolodor nr. 17, Sector 5 050741, Bucureşti, România Tel.: 021.319.97.59 Fax: 021.312.25.09 http://www.mfinante.ro/
Fondul de Garantare a Depozitelor din Sistemul Bancar Str. Negru Vodă nr. 3, Corp A3, Etaj 2 Sector 3, 030774, Bucureşti, România Tel.: 031.423.28.04, 031.423.28.05, 021.320.51.20, 021.320.51.22 Fax: 031.423.28.00
Societatea de Transfer de Fonduri şi Decontări – TransFonD S.A. Bdul. Ficusului nr. 1, Sector 1 013971, Bucureşti, România Tel: 021.201.77.00 Fax: 021.233.41.87
Institutul Bancar Român Str. Negru Vodă nr. 3, Sector 3 Bucureşti, România Tel.: 021.327.50.90, 021.327.50.95, 021.327.47.25 Fax: 021.327.50.92, 021.327.47.24
Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) Str. Ion Florescu nr. 1, Sector 3 Bucureşti, România Tel.: 021.315.52.07, 021.315.52.80 Fax: 021.315.52.27 E-mail: onpcsb@onpcsb.ro, http://www.onpcsb.ro/
Asociaţia Naţională a Evaluatorilor din România (ANEVAR) Calea Plevnei nr. 46-48, Sector 1 010233, Bucureşti, România Tel.: 021.315.65.64, 021.315.65.05 Fax: 021.311.13.40
Asociaţia Auditorilor Interni din România Str. Negru Voda, nr.3, Sector 3 Bucureşti, România Tel./ Fax: 021.323.00.52 E-mail: office@aair.ro, http://www.aair.ro/
Asociaţia pentru Pensiile Administrate Privat din România (APAPR) Sediul Allianz-Tiriac Pensii Private Str. Ion Slatineanu, nr. 6, etaj 3-4, Sector 1 010602, Bucureşti, România Tel.: 021.207.21.72 ; Fax: 021.207.21.70, www.apapr.ro
Camera de Comerţ şi Industrie a României Bdul. Octavian Goga nr. 2, Sector 3 030982, Bucureşti, România Tel.: 021.319.01.14-18, 21-23
Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare Str. Orlando nr. 8, Sector 1 Bucureşti, România Tel.: 021.202.71.00 Fax: 021.202.71.10 http://www.ebrd.com
Banca Mondială (Biroul pentru România) Bd. Dacia nr. 83, Sector 1 Bucureşti, România Tel.: 021.201.03.11 Fax: 021.201.03.38 http://www.worldbank.org.ro
Fondul Monetar Internaţional (Biroul pentru România) Str. Halelor nr. 7, Etaj 2 (Piaţa Unirii) Bucharest, Romania Tel.: 031.805.70.40, 021.311.58.33 Fax: 021.318.14.10
Company for Funds Transfer and Settlement – TransFonD S.A. 1 Ficusului Blvd., Sector 1 013971, Bucharest, Romania Tel: +4021.201.77.00 Fax: +4021.233.41.87
National Agency of Cadastre and Land Registration202A Splaiul Independenţei, 1st Floor, Sector 6 Bucharest, Romania Tel.: +4021.317.31.62 Fax: +4021.316.52.24
National Office for Preventing and Combating Money Laundering 1 Ion Florescu Street, Sector 3 Bucharest, Romania Tel.: +4021.315.52.07, +4021.315.52.80 Fax: +4021.315.52.27
National Association of Evaluators from Romania 46-48 Calea Plevnei, Sector 1 010233, Bucharest, Romania Tel.: +4021.315.65.64, +4021.315.65.05 Fax: +4021.311.13.40
Romanian Private Pension Funds Association 6 Ion Slatineanu Street, Floors 3-4, Sector 1 010602, Bucharest, Romania Tel.: 021.207.21.72 ; Fax: 021.207.21.70www.apapr.ro
Chamber of Commerce and Industry of Romania 2 Octavian Goga Blvd., Sector 3 030982, Bucharest, Romania Tel.: +4021.319.01.14-18, 21-23 E-mail: ccir@ccir.ro, http://ccir.ro
European Bank for Reconstruction and Development 8 Orlando Street, Sector 1 Bucharest, Romania Tel.: +4021.202.71.00 Fax: +4021.202.71.10 http://www.ebrd.com
World Bank (Romania Office) 83 Dacia Blvd., Sector 1 Bucharest, Romania Tel.: +4021.201.03.11 Fax: +4021.201.03.38 http://www.worldbank.org.ro
International Monetary Fund (Romania Office) 7 Halelor Street, 2nd floor Bucharest, Romania Tel.: +4031.805.70.40, +4021.311.58.33 Fax: +4021.318.14.10